배당성장주는 골동품이다! 시간이 갈수록 빛을 발한다?

 

우리가 좋은 배당주에 1억 원을 투자하고 여기에 배당금을 재투자하였다면 20년이 지나서는 엄청난 배당금을 받을 수가 있다는 것을 누구나 다 알고 있다.

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현재의 배당률도 중요하지만 배당성장률에 따라 많게는 3~5배의 차이가 날 수 있으니 배당성장률도 함께 보는 혜안이 필요하다고 볼 수 있다.

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그러나 지금 현재 상황에서 1억 원이 있다고 하더라도 과연 특정주에 몰빵 투자를 할 수 있을 것인가에 대해서는 의문을 가지지 않을 수가 없다.​​

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사실 수페TV에서 선정한 배당성장률 높은 기업 TOP 10처럼 배당 투자에 좋은 주식은 넘쳐나는게 현실이다.

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그렇다고 해서 우리가 배당주만 노리고 있는 것은 아니다. 대부분은 성장주와 배당주를 함께 투자한다.

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그러면서도 둘 사이에 균형과 조화보다는 주가의 변동성에 따라 일희일비하면서 한쪽으로 쏠리기 마련이다. 적어도 개인적인 경우에는 그렇다고 할 수가 있다.​​

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최근에 가장 핫한 배당 ETF라고 할 수 있는 SCHD와 JEPI에 1억원이 있다면 과연 어떻게 투자해야 할까.

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생각만으로도 가슴 벅차고 뭔가 노후 준비까지 다 한 것 같은 느낌이 든다. 또 경제적 자유와 여유를 누리며 건강하고 행복한 부자가 된 일상을 상상하게 되니 너무나 즐겁고 행복한 일이라는 생각이 든다.​​

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SCHD ETF에 1억 원을 투자하게 된다면 20년차가 되면 351만 원의 배당금을 매월 받게 된다. 3%의 인플레를 고려하더라도 매월 197만원을 받게 되는 셈이다.

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JEPI ETF에 1억 원을 투자하게 된다면 20년차가 되면 426만 원의 배당금을 매월 받게 된다. 3%의 인플레를 고려하더라도 매월 239만원을 받게 되는 셈이다.

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거의 로또 1등 당첨이나 다를 바 없는 경제적 자유를 누리는 미래가 그려지고 멋진 상상이고 멋진 행복이다.​​

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SCHD와 JEPI ETF에 배당금까지 재투자하게 된다면 실로 어마 어마하다고 할 수가 있다.

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투자를 시작한지 30년이 지나게 되면 배당금이 1천만 원을 넘어가게 되는 것이다.

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만약에 배당금 재투자가 없다면 11년차 정도 까지는 JEPI가 더 좋을 수 있다. 그러나 배당금 자체가 재투자 했을 때의 절반 정도의 배당금을 받을 수 밖에 없다. 그만큼 배당금 재투자는 중요하다고 할 수가 있다.​

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SCHD와 같은 배당 성장 ETF는 무조건 배당금을 재투자하여야 한다.

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JEPI의 경우에는 지금 현재 배당금은 높지만 10년, 20년 차의 배당금도 거의 일정한 수준이어서 지금 당장 현금이 필요하지 않은 경우라면 SCHD에 투자하는 것이 더 좋을 것 같다.​

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SCHD ETF에 투자를 하게 된다면 무조건 배당금을 재투자 하는 것이 절대적으로 유리하다.

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배당금 재투자야말로 복리의 마법을 고스란히 누릴 수 있는 비결이라 할 수가 있다.​​

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만약에 SCHD가 70달러 이하까지 하락하게 된다면 매력적인 매수구간이므로 투자를 해야 할 것 같다.

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또 66달러 이하까지 내려가게 된다면 인정사정 볼 거 없이 더 투자를 강화해야 한다.

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물론 적립식 장기투자자라면 그냥 일주일에 한 주가 되었든, 한 달에 한 주가 되었든 꾸준히 매수해 나가는 것도 좋은 방법으로 보인다.​​

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지금 SCHD ETF가 금융 리스크 등으로 인해 알게 모르게 수난(?)을 받고 있기는 한 거 같다.

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그러나 재닛 옐런 미국 재무장관이 실리콘밸리은행(SVB) 파산으로 촉발된 은행 위기가 진정되고 있다면서 필요하면 추가 조치를 할 것이라고 밝힌 가운데 미국 연방준비제도(Fed)가 내일 기준금리를 결정한다고 한다.​

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SCHD는 금융섹터 비중이 제일 높다. 과거 경제위기를 보더라도 기술주가 아니라 금융주가 더 폭락을 거듭하고 또 더 폭등을 하는 양상을 보이고 있다.

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SCHD와 JEPI, 1억을 투자를 한다면 어떤 게 더 좋을까? 개인적으로는 SCHD와 JEPI를 8:2의 비율로 투자해 나갈 생각이다.

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물론 어디든 몰빵 투자는 하지 않을 것이다. 그러기에 성장주와 배당주의 비율은 6:4로 유지하려고 한다.​

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세월이 흐르고 점점 시간이 갈수록 배상주의 비율이 높아질 가능성도 배제할 수 없다. 또 지금의 생각 같아서는 성장주의 비중이 더 높아질 수도 있을 것 같다.

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주식 투자에 정답은 없다. 정답은 내가 잃지 않는 투자, 마음 편한 투자, 스트레스 덜 받는 투자로 수익률은 더 높이고 배당금은 더 두둑히 받는 것이 아닐까 하는 생각이 든다.​

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© ohlrogge, 출처 Unsplash